Funcionalidades da conta

O seu "Reference Letter" (comprovativo de IBAN), com os dados do seu IBAN europeu Wittix, fica disponível assim que a sua conta for aprovada.

• Os titulares de contas para empresas podem consultar o Reference Letter na conta Wittix e, nos planos Premier e Tailored, recebem-no também diretamente do seu gestor de conta.

• Os titulares de contas pessoais recebem uma notificação de aprovação da conta e podem consultar o Reference Letter na conta Wittix.

Na aplicação Wittix:

1. Toque em "+"

1. Selecione "Show More" (Mostrar mais)

1. Escolha "Reference Letter" no fundo do menu

Na plataforma web (no browser):

• Entre no seu painel

• No menu do lado esquerdo, clique em "Reference Letter"

Também pode lá chegar por: "Profile" (Perfil) → "Reference Letter"

O Reference Letter contém o seu número ou números de IBAN, os dados do beneficiário e os dados de pagamento necessários para enviar e receber pagamentos.

Quer uma explicação rápida? Veja aqui o guia curto:

Pode adicionar membros da equipa à sua conta para empresas Wittix e controlar os acessos de cada um diretamente na plataforma ou na aplicação móvel.

No browser

1. Abra "Profile" (Perfil) → "Account Settings" (Definições da conta) → "Security Settings" (Definições de segurança) → "Account Roles" (Funções da conta)

1. Clique em "New Account Role" (Nova função) e selecione "Other" (Outra)

1. Introduza o número de telefone do membro da equipa

1. Escolha os direitos de acesso que quer atribuir

1. Clique em "Send" (Enviar)

Na aplicação móvel

1. Abra "Settings" (Definições) e desloque-se até "Account Roles"

1. Toque em + "New Account Role" e selecione "Other"

1. Introduza o número de telefone, atribua as funções e toque em "Send"

O membro da equipa convidado recebe um SMS com um link para concluir a verificação em direto. Depois de concluída a verificação, passa a ter acesso à conta de acordo com as permissões que atribuiu.

Permissões de acesso disponíveis

• "Manage Account" (Gerir conta): adicionar, eliminar e alterar as permissões dos membros da equipa

• "Read and Analyse" (Consultar e analisar): ver e analisar relatórios e dados da conta

• "Create Payments" (Criar pagamentos): preparar e editar pagamentos

Pode rever ou atualizar as funções a qualquer momento, para manter o controlo total dos acessos à sua conta.

Veja aqui o guia em vídeo, passo a passo:

Pode acrescentar uma camada extra de segurança à sua conta Wittix, com acesso permitido apenas a partir de endereços IP aprovados. Esta funcionalidade é especialmente recomendada para contas para empresas.

Como funciona a restrição de acesso por IP

Um endereço IP identifica a sua ligação à internet. Com a restrição por IP ativa, só é possível aceder à sua conta a partir dos IP que autorizar expressamente. Todas as outras tentativas de acesso são bloqueadas.

A Wittix suporta IPv4 e IPv6. Para tirar partido desta funcionalidade, a sua ligação à internet deve ter um endereço IP estático (que não muda). O seu fornecedor de internet pode confirmar isto.

Como ativar e gerir os IP autorizados

1. Abra "Profile" (Perfil) → "Account Settings" (Definições da conta) → "Security Settings" (Definições de segurança) → "Additional Security Measures" (Medidas de segurança adicionais)

1. Assinale "Additionally restrict login access by allowing only permitted IP addresses (home, work, etc.)" (restringir também o acesso aos endereços IP autorizados, como casa ou trabalho)

1. Aparece a lista "Last Login IPs" (Últimos IP de acesso)

1. Para cada IP em que confia, assinale "Allow" (Permitir) para o adicionar à lista de autorizados

1. Se o IP não estiver na lista, introduza-o manualmente, dê-lhe um nome (por exemplo, Escritório, Casa) e clique em "Add IP" (Adicionar IP)

Depois de ativada a restrição, só os IP marcados como autorizados podem aceder à sua conta.

Importante:

• Pode autorizar vários endereços IP (por exemplo, as redes do escritório e de casa)

• Os acessos a partir de IP não autorizados são recusados

• O acesso pelo telemóvel pode ficar bloqueado, porque as redes móveis mudam de IP com frequência

Esta funcionalidade ajuda a proteger a sua conta e mantém o acesso sob o seu controlo.

Se já tem uma conta para empresas Wittix, pode pedir uma conta pessoal no mesmo perfil, normalmente em cerca de 10 minutos.

Para começar, contacte o apoio ao cliente da Wittix ou, nos planos Premier e Tailored, o seu gestor de conta. A nossa equipa ativa primeiro a opção de conta pessoal no seu perfil.

Depois de ativada a opção, pode avançar com o pedido da conta pessoal diretamente na sua conta Wittix, com os passos abaixo.

Para começar, abra:
"Profile" (Perfil) → "Account Settings" (Definições da conta) → "Create Personal Account" (Criar conta pessoal)

A sua conta pessoal é criada com as informações que já temos do pedido da conta para empresas. Só precisa de:

• Rever e confirmar os seus dados

• Responder a algumas perguntas pessoais curtas

Se algum dado pessoal tiver mudado, podemos pedir documentos adicionais para concluir o processo.

Depois da aprovação, a conta para empresas e a conta pessoal ficam disponíveis no mesmo lugar, para as gerir com facilidade.

Pode ver os acessos recentes à sua conta Wittix a qualquer momento.

Abra:
"Profile" (Perfil) → "Account Settings" (Definições da conta) → "Login History" (Histórico de acessos)

Se vir algum acesso que não reconhece, recomendamos que altere já o código de acesso e contacte o apoio ao cliente, que ajuda a proteger a sua conta.

Pode alternar entre a sua conta para empresas e a sua conta pessoal a qualquer momento na plataforma Wittix.

Basta clicar no separador "Profile" (Perfil), onde vê a lista de todas as contas a que tem acesso. Selecione a conta que quer abrir e a mudança é instantânea.

Importante:

Se a restrição por IP estiver ativa numa conta, só pode mudar para essa conta quando a ligação for feita a partir de uma rede autorizada. O acesso a partir de endereços IP não aprovados é bloqueado.

Isto ajuda a manter cada conta segura e dá-lhe controlo total sobre os acessos.

Se já tem uma conta pessoal Wittix, pode abrir uma conta para empresas e gerir as duas no mesmo perfil.

Para começar, contacte o apoio ao cliente da Wittix. A nossa equipa ativa primeiro a opção de conta para empresas no seu perfil.

Depois de ativada a opção, pode avançar com o pedido da conta para empresas diretamente na sua conta Wittix, com os passos abaixo.

Para começar, abra:
"Profile" (Perfil) → "Account Settings" (Definições da conta) → "Create New Business Account" (Criar nova conta para empresas)

Siga os passos no ecrã para:

• Introduzir os dados da empresa

• Enviar os documentos da empresa necessários

• Concluir a verificação de identidade ligada à empresa

Todo o processo é feito online e, depois da aprovação, a conta para empresas aparece ao lado da conta pessoal, para alternar entre elas e as gerir com facilidade.

Pode guardar e gerir os seus beneficiários num só sítio, para enviar pagamentos de forma mais rápida e simples.

Para gerir os beneficiários, abra "Beneficiaries" (Beneficiários) no menu do lado esquerdo.

Aqui pode adicionar e guardar os dados dos seus contactos, fornecedores, prestadores de serviços ou funcionários. Depois de guardar um beneficiário, pode reutilizar os dados dele sempre que quiser.

Ao fazer uma transferência, basta selecionar um beneficiário guardado e os dados dele são preenchidos automaticamente. Só precisa de:

• Introduzir o montante

• Escolher o motivo do pagamento

• Confirmar a transferência

Isto ajuda-o a poupar tempo e a não ter de voltar a introduzir os dados de pagamento de cada vez.

Sim. Ao enviar um pagamento, pode optar por enviar uma notificação por SMS ao beneficiário, a informar que a transferência foi enviada.

No processo de pagamento, depois do passo de aprovação, pode:

• Introduzir o número de telefone do beneficiário para a notificação por SMS

• Guardar este número no perfil do beneficiário para pagamentos futuros

Se o número mudar, pode atualizá-lo a qualquer momento em "Beneficiaries" (Beneficiários) no menu do lado esquerdo.

Isto ajuda a manter os seus pagamentos transparentes e permite que o beneficiário saiba quando contar com o dinheiro.

Veja aqui o vídeo passo a passo "How to make a payment" (Como fazer um pagamento):