Conta para empresas

Neste momento, a Wittix aceita os seguintes tipos de entidade para abrir uma conta para empresas:

Entidades aceites:

• Private Limited Company (LTD)

• Limited Liability Partnership (LLP)

• Public Limited Company (PLC)

• Limited Liability Company (LLC)

• Special Purpose Vehicles (SPV)

• Limited Partnerships (LP)

• Empresários em nome individual e independentes

• Sociedades de profissionais (professional corporations)

• Sociedades de responsabilidade ilimitada (unlimited companies)

Entidades que de momento não aceitamos:

• Associações

• Empresas do setor público

• Instituições de caridade e organizações sem fins lucrativos

• Trusts (fundos fiduciários)

• Fundos de capital de risco

• Fundações

• Cooperativas

Se a estrutura da sua empresa não constar desta lista, contacte o apoio ao cliente e nós analisamos o seu caso.

Para abrir uma conta para empresas na Wittix, a sua empresa tem de demonstrar uma presença operacional real. Tem também de apresentar um comprovativo válido da morada onde exerce a atividade.

Os documentos necessários dependem da forma como a sua empresa funciona.

Se a sua empresa funciona em instalações comerciais

Apresente um dos seguintes documentos:

• Escritura do imóvel ou extrato do crédito hipotecário

• Contrato de arrendamento (mínimo de 6 meses ou sem prazo, válido à data da abertura de conta)

• Certidão oficial do registo que confirme a propriedade ou o contrato de arrendamento

• Fatura de serviços (água, eletricidade, telefone fixo ou internet fixa)

• Extrato emitido por um banco, com o nome e a morada

• Correspondência de uma entidade pública ou da autoridade tributária

• Declaração fiscal mais recente

• Contrato de seguro do imóvel

• Licença de atividade com a morada operacional

• Licença de utilização do imóvel

• Recibo de renda que mostre claramente a morada operacional

Se a sua empresa funciona à distância, a partir da residência de um sócio ou beneficiário efetivo (UBO)

Apresente um dos seguintes documentos do sócio ou beneficiário efetivo:

• Escritura do imóvel ou extrato do crédito hipotecário

• Contrato de arrendamento

• Fatura de serviços (água, eletricidade, telefone fixo ou internet fixa)

• Extrato emitido por um banco, com o nome e a morada

• Correspondência de uma entidade pública ou da autoridade tributária

• Declaração fiscal mais recente

• Contrato de seguro do imóvel

• Recibo de renda

Se a sua empresa funciona num espaço de coworking

Apresente:

• Um contrato de coworking válido

• Três faturas consecutivas do fornecedor do espaço de coworking

Se a sua empresa usa um escritório virtual ou um apartado e funciona à distância

Apresente:

• Contrato e fatura(s) do fornecedor do escritório virtual ou do apartado

• Um comprovativo de morada adicional do sócio ou beneficiário efetivo (da lista acima)

O escritório virtual ou o apartado tem de corresponder ao país de constituição e ao país de residência do sócio ou beneficiário efetivo.

Requisitos dos documentos

Todos os documentos têm de:

• Mostrar claramente o nome do sócio ou beneficiário efetivo

• Corresponder à morada operacional declarada

• Ter sido emitidos nos últimos 3 meses (exceto declarações fiscais e contratos de seguro)

Se não tiver a certeza de que documentos se aplicam ao seu caso, contacte o apoio ao cliente antes de enviar o seu pedido.

Não pode abrir nem manter uma conta Wittix se a sua empresa se dedicar a alguma das seguintes atividades:

• Serviços de acompanhantes e encontros com fins sexuais

• Pornografia ou prostituição

• Armas, armas de fogo, munições e bens ou serviços militares

• Leiloeiras ou plataformas de leilões não reguladas

• Estupefacientes ilegais, substâncias controladas, substâncias que imitam drogas ilegais, ou equipamento usado para as produzir ou consumir

• Manuseamento, transporte ou armazenamento de materiais perigosos ou corrosivos (incluindo químicos e produtos relacionados)

• Jogo ou comércio ilegais

• Negociação de garantias prime bank, obrigações (debentures), cartas de crédito ou medium-term notes

• Organizações sem fins lucrativos e instituições de caridade

• Instituições de caridade não registadas, em qualquer jurisdição

• Marketing multinível (MLM), esquemas em pirâmide ou esquemas de "enriquecimento rápido"

• Comércio de espécies animais restritas ou em perigo de extinção, ou de produtos derivados delas

• Software ou programas maliciosos (incluindo vírus, spyware ou código concebido para danificar sistemas informáticos)

• Farmácias online sem licença

• Transações que envolvam artefactos culturais ou bens de valor arqueológico, histórico, cultural, religioso ou científico

• Atividades de jogo sem licença

• Plataformas de negociação de criptoativos (crypto exchanges) e ofertas iniciais de moedas (ICO)

• Formação ou cursos sobre investimentos ou mercados financeiros (incluindo criptoativos e forex)

Se não tiver a certeza de que a atividade da sua empresa é aceite, contacte o apoio ao cliente antes de iniciar o seu pedido online.

Para concluir o registo da conta para empresas aqui, terá de apresentar os seguintes documentos:

1. Documento de identificação

Para a verificação de identidade em direto, a pessoa autorizada tem de apresentar UM documento original e válido:

• Passaporte

• Cartão de identificação nacional de um país da UE/EEE

• Autorização de residência da UE/EEE

O documento tem de ser original (não são aceites cópias nem capturas de ecrã). A verificação tem de ser feita pessoalmente pelo titular do documento, num local bem iluminado.

Nota: a carta de condução não é aceite como documento de identificação.

2. Documentos da empresa

Pode ser-lhe pedido que apresente documentos que confirmem a existência legal e a atividade da sua empresa, por exemplo:

• Certidão de constituição (Certificate of Incorporation)

• Pacto social ou estatutos (Memorandum and Articles of Association)

• Licença ou autorização de atividade (se a sua atividade a exigir)

• Outros documentos relevantes da empresa, consoante o país de registo

• Documentos justificativos sobre clientes ou fornecedores (por exemplo, faturas ou contratos)

Na maioria dos casos, basta a informação indicada no formulário do pedido (por exemplo, os números de registo dos documentos).

3. Comprovativo da morada operacional (da empresa)

Terá de apresentar UM documento emitido nos últimos 90 dias, por exemplo:

• Contrato de arrendamento de escritório ou de espaço de coworking

• Certidão do registo comercial nacional com a morada operacional

• Fatura de serviços (eletricidade, água, telefone fixo)

• Extrato ou declaração de referência emitidos por um banco

Não são aceites faturas de telemóvel nem de internet móvel.

4. Documentos sobre o primeiro carregamento da conta

Consoante a origem da primeira transferência:

• Um extrato do banco, se os fundos vierem de uma conta que a empresa já tem num banco

• Uma fatura ou um contrato, se os fundos vierem de um cliente

Durante a abertura de conta, podem ser pedidos documentos ou informações adicionais, consoante a atividade ou a jurisdição da sua empresa. A nossa equipa acompanha-o durante todo o processo.