Conto aziendale

Al momento Wittix accetta queste forme giuridiche per l'apertura di un conto aziendale:

Forme accettate:

• Società privata a responsabilità limitata (Private Limited Company, LTD)

• Società di persone a responsabilità limitata (Limited Liability Partnership, LLP)

• Società per azioni (Public Limited Company, PLC)

• Società a responsabilità limitata (Limited Liability Company, LLC)

• Società veicolo (Special Purpose Vehicle, SPV)

• Società in accomandita (Limited Partnership, LP)

• Ditte individuali e liberi professionisti

• Società tra professionisti (professional corporation)

• Società a responsabilità illimitata (unlimited company)

Forme che al momento non accettiamo:

• Associazioni

• Società del settore pubblico

• Enti di beneficenza e organizzazioni non profit

• Trust

• Fondi di venture capital

• Fondazioni

• Cooperative

Se la forma giuridica della tua azienda non è in elenco, contatta l'assistenza clienti: valutiamo il tuo caso.

Per aprire un conto aziendale Wittix, la tua azienda deve dimostrare una reale presenza operativa e fornire una prova valida dell'indirizzo in cui svolge la sua attività.

I documenti richiesti dipendono da come opera la tua azienda.

Se la tua azienda opera da locali commerciali

Fornisci uno di questi documenti:

• Atto di proprietà o estratto del mutuo

• Contratto di locazione o di affitto (durata minima 6 mesi o a tempo indeterminato, valido al momento dell'apertura del conto)

• Visura ufficiale di un registro che confermi la proprietà o il contratto di affitto

• Bolletta (acqua, elettricità, telefono fisso o internet su rete fissa)

• Estratto conto bancario con nome e indirizzo

• Corrispondenza della pubblica amministrazione o dell'autorità fiscale

• Ultimo documento fiscale attestante i redditi

• Contratto di assicurazione dei locali

• Licenza commerciale con l'indirizzo operativo

• Certificato di agibilità

• Ricevuta d'affitto che mostri chiaramente l'indirizzo operativo

Se la tua azienda opera da remoto dall'abitazione di un socio o del titolare effettivo (UBO)

Fornisci uno di questi documenti del socio o del titolare effettivo:

• Atto di proprietà o estratto del mutuo

• Contratto di locazione o di affitto

• Bolletta (acqua, elettricità, telefono fisso o internet su rete fissa)

• Estratto conto bancario con nome e indirizzo

• Corrispondenza della pubblica amministrazione o dell'autorità fiscale

• Ultimo documento fiscale attestante i redditi

• Contratto di assicurazione dei locali

• Ricevuta d'affitto

Se la tua azienda opera da uno spazio di coworking

Fornisci:

• Un contratto di coworking valido

• Tre fatture consecutive del fornitore dello spazio di coworking

Se la tua azienda usa un ufficio virtuale o una casella postale e opera da remoto

Fornisci:

• Il contratto e la fattura o le fatture del fornitore dell'ufficio virtuale o della casella postale

• Un altro documento di prova dell'indirizzo del socio o del titolare effettivo (dall'elenco sopra)

L'ufficio virtuale o la casella postale devono corrispondere al paese di costituzione della società e al paese di residenza del socio o del titolare effettivo.

Requisiti dei documenti

Tutti i documenti devono:

• mostrare chiaramente il nome del socio o del titolare effettivo

• corrispondere all'indirizzo operativo dichiarato

• essere stati emessi negli ultimi 3 mesi (tranne i documenti fiscali attestanti i redditi e i contratti di assicurazione)

Se non sai quali documenti valgono per il tuo caso, contatta l'assistenza clienti prima di inviare la richiesta.

Non puoi aprire né mantenere un conto Wittix se la tua attività riguarda uno di questi settori:

• Servizi di escort e incontri a scopo sessuale

• Pornografia o prostituzione

• Armi, armi da fuoco, munizioni e beni o servizi militari

• Case d'asta o piattaforme d'asta non regolamentate

• Stupefacenti illegali, sostanze controllate, sostanze che imitano le droghe illegali, o strumenti per produrle o consumarle

• Manipolazione, trasporto o stoccaggio di materiali pericolosi o corrosivi (compresi i prodotti chimici e i prodotti affini)

• Gioco d'azzardo o trading illegali

• Commercio di prime bank guarantee, debenture, lettere di credito o medium-term note

• Organizzazioni non profit ed enti di beneficenza

• Enti di beneficenza non registrati, in qualsiasi giurisdizione

• Marketing multilivello (MLM), schemi piramidali o schemi per "arricchirsi in fretta"

• Commercio di specie animali protette o in via di estinzione, o di prodotti che ne derivano

• Software o programmi dannosi (compresi virus, spyware o codice creato per danneggiare i sistemi informatici)

• Farmacie online senza licenza

• Operazioni su manufatti culturali o su beni di valore archeologico, storico, culturale, religioso o scientifico

• Gioco d'azzardo senza licenza

• Exchange di criptovalute e offerte iniziali di moneta (ICO)

• Formazione o corsi su investimenti o mercati finanziari (compresi cripto e forex)

Se non sai se la tua attività è accettata, contatta l'assistenza clienti prima di iniziare la richiesta online.

Per completare la registrazione del conto aziendale qui, ti chiediamo questi documenti:

1. Documento d'identità

Per la videoverifica dell'identità, la persona autorizzata deve mostrare UN documento originale e valido:

• Passaporto

• Carta d'identità nazionale UE/SEE

• Permesso di soggiorno UE/SEE

Il documento deve essere originale (niente copie o screenshot). La verifica deve essere completata di persona dal titolare del documento, in un luogo ben illuminato.

Nota: la patente di guida non è accettata come documento d'identità.

2. Documenti societari

Potremmo chiederti documenti che confermano l'esistenza legale e l'attività della tua azienda, ad esempio:

• Certificato di costituzione

• Atto costitutivo e statuto

• Licenza o autorizzazione all'attività (se la tua attività la richiede)

• Altri documenti societari pertinenti, in base al paese di registrazione

• Documenti di supporto relativi a clienti o fornitori (ad esempio fatture o contratti)

Nella maggior parte dei casi bastano le informazioni che inserisci nel modulo di richiesta (ad esempio i numeri di registrazione dei documenti).

3. Prova dell'indirizzo operativo (della sede aziendale)

Devi fornire UN documento emesso negli ultimi 90 giorni, ad esempio:

• Contratto di locazione dell'ufficio o dello spazio di coworking

• Visura del registro nazionale delle imprese con l'indirizzo operativo

• Bolletta (elettricità, acqua, telefono fisso)

• Estratto conto bancario o lettera di referenze bancarie

Le bollette del telefono cellulare e di internet mobile non sono accettate.

4. Documenti per il primo accredito

In base all'origine del primo bonifico:

• un estratto conto bancario, se i fondi arrivano da un conto bancario esistente della società

• una fattura o un contratto, se i fondi arrivano da un cliente

Durante l'apertura del conto potremmo chiederti altri documenti o informazioni, in base alla tua attività o alla giurisdizione. Il nostro team ti guida nella procedura.