Cuenta de empresa

Actualmente, Wittix admite estas formas jurídicas para abrir una cuenta de empresa:

Formas jurídicas admitidas:

• Sociedades privadas de responsabilidad limitada (Private Limited Company, LTD)

• Sociedades personalistas de responsabilidad limitada (Limited Liability Partnership, LLP)

• Sociedades anónimas (Public Limited Company, PLC)

• Sociedades de responsabilidad limitada (Limited Liability Company, LLC)

• Sociedades vehículo de propósito especial (Special Purpose Vehicles, SPV)

• Sociedades comanditarias (Limited Partnerships, LP)

• Autónomos y profesionales independientes

• Sociedades profesionales

• Sociedades de responsabilidad ilimitada

Formas jurídicas que por ahora no admitimos:

• Asociaciones

• Empresas del sector público

• Organizaciones benéficas y sin ánimo de lucro

• Trusts (fideicomisos)

• Fondos de capital riesgo

• Fundaciones

• Cooperativas

Si la estructura de tu empresa no aparece en la lista, contacta con atención al cliente y revisaremos tu caso.

Para abrir una cuenta de empresa Wittix, tu empresa debe demostrar una presencia operativa real y aportar un justificante válido de la dirección donde realiza su actividad.

Los documentos necesarios dependen de cómo opera tu empresa.

Si tu empresa opera desde un local comercial

Aporta uno de estos documentos:

• Escritura de propiedad o extracto de la hipoteca

• Contrato de arrendamiento o de alquiler (mínimo 6 meses o de duración indefinida, vigente en el momento de la apertura de cuenta)

• Extracto de un registro oficial que confirme la propiedad o el contrato de alquiler

• Factura de suministros (agua, luz, teléfono fijo o internet fijo)

• Extracto de cuenta de un banco con el nombre y la dirección

• Correspondencia de la Administración pública o de la Administración tributaria

• El extracto de datos fiscales más reciente

• Contrato de seguro del local

• Licencia de actividad con la dirección operativa

• Certificado de ocupación del local

• Recibo del alquiler en el que se vea claramente la dirección operativa

Si tu empresa opera a distancia desde el domicilio de un socio o del titular real (UBO)

Aporta uno de estos documentos del socio o titular real:

• Escritura de propiedad o extracto de la hipoteca

• Contrato de arrendamiento o de alquiler

• Factura de suministros (agua, luz, teléfono fijo o internet fijo)

• Extracto de cuenta de un banco con el nombre y la dirección

• Correspondencia de la Administración pública o de la Administración tributaria

• El extracto de datos fiscales más reciente

• Contrato de seguro del inmueble

• Recibo del alquiler

Si tu empresa opera desde un espacio de coworking

Aporta:

• Un contrato de coworking vigente

• Tres facturas consecutivas del proveedor de coworking

Si tu empresa usa una oficina virtual o un apartado de correos y opera a distancia

Aporta:

• El contrato y la factura o facturas del proveedor de la oficina virtual o del apartado de correos

• Un justificante de domicilio adicional del socio o titular real (de la lista anterior)

La oficina virtual o el apartado de correos debe corresponder al país de constitución y al país de residencia del socio o titular real.

Requisitos de los documentos

Todos los documentos deben:

• Mostrar claramente el nombre del socio o titular real

• Coincidir con la dirección operativa declarada

• Tener una fecha de emisión de los últimos 3 meses (salvo los extractos de datos fiscales y los contratos de seguro)

Si no sabes qué documentos se aplican a tu caso, contacta con atención al cliente antes de enviar tu solicitud.

No puedes abrir ni mantener una cuenta Wittix si tu empresa se dedica a alguna de estas actividades:

• Servicios de acompañantes (escort) y citas con fines sexuales

• Pornografía o prostitución

• Armas, armas de fuego, municiones y bienes o servicios militares

• Casas o plataformas de subastas no reguladas

• Narcóticos ilegales, sustancias controladas, sustancias que imitan drogas ilegales o equipos para producirlas o consumirlas

• Manipulación, transporte o almacenamiento de materiales peligrosos o corrosivos (incluidos productos químicos y productos relacionados)

• Juego de azar ilegal o comercio ilegal

• Comercio de garantías "prime bank", obligaciones, cartas de crédito o pagarés a medio plazo (medium-term notes)

• Organizaciones sin ánimo de lucro y organizaciones benéficas

• Organizaciones benéficas sin registrar, de cualquier jurisdicción

• Marketing multinivel (MLM), esquemas piramidales o planes para "hacerse rico rápido"

• Comercio de especies animales protegidas o en peligro de extinción, o de productos derivados de ellas

• Software o programas dañinos (incluidos virus, programas espía o código diseñado para dañar sistemas informáticos)

• Farmacias online sin licencia

• Operaciones con objetos culturales o bienes de valor arqueológico, histórico, cultural, religioso o científico

• Actividades de juego sin licencia

• Plataformas de intercambio de criptomonedas y ofertas iniciales de monedas (ICO)

• Formación o cursos sobre inversiones o mercados financieros (incluidos cripto y forex)

Si no sabes si tu actividad está admitida, contacta con atención al cliente antes de empezar tu solicitud online.

Para completar el registro de tu cuenta de empresa, te pediremos estos documentos:

1. Documento de identidad

Para la verificación de identidad en directo, la persona autorizada debe presentar un solo documento original y válido:

• Pasaporte

• Documento nacional de identidad de la UE/EEE

• Permiso de residencia de la UE/EEE

El documento debe ser original (no se aceptan copias ni capturas de pantalla). La verificación debe hacerla personalmente el titular del documento, en un lugar bien iluminado.

Nota: No se acepta el permiso de conducir como documento de identificación.

2. Documentos de la empresa

Puede que te pidamos documentos que confirmen la existencia legal y la actividad de tu empresa, como:

• Certificado de constitución (Certificate of Incorporation)

• Escritura de constitución y estatutos sociales (Memorandum and Articles of Association)

• Licencia o autorización de actividad (si tu actividad la requiere)

• Otros documentos de empresa según el país de registro

• Documentos justificativos sobre clientes o proveedores (por ejemplo, facturas o contratos)

En la mayoría de los casos basta con la información del formulario de solicitud (por ejemplo, los números de registro de los documentos).

3. Justificante de la dirección operativa (de la empresa)

Tendrás que aportar un solo documento, emitido en los últimos 90 días, como:

• Contrato de alquiler de la oficina o del espacio de coworking

• Extracto del registro mercantil nacional con la dirección operativa

• Factura de suministros (luz, agua, teléfono fijo)

• Extracto de cuenta o certificado de titularidad de un banco

No se aceptan facturas de teléfono móvil ni de internet móvil.

4. Documentos de la primera aportación de fondos

Según el origen de la primera transferencia:

• Un extracto de cuenta, si los fondos vienen de una cuenta que la empresa ya tiene en un banco

• Una factura o un contrato, si los fondos vienen de un cliente

Durante la apertura de cuenta, puede que te pidamos más documentos o información según la actividad de tu empresa o la jurisdicción. Nuestro equipo te guiará durante el proceso.