Cont business

În prezent, Wittix acceptă următoarele forme juridice pentru deschiderea unui cont business:

Forme acceptate:

• Societate privată cu răspundere limitată (LTD)

• Parteneriat cu răspundere limitată (LLP)

• Societate publică pe acțiuni (PLC)

• Societate cu răspundere limitată (LLC)

• Entități cu scop special (SPV)

• Societăți în comandită (LP)

• Comercianți individuali și liber profesioniști

• Corporații profesionale

• Societăți cu răspundere nelimitată

Forme pe care nu le acceptăm în prezent:

• Asociații

• Companii din sectorul public

• Organizații caritabile și nonprofit

• Trusturi

• Fonduri de capital de risc

• Fundații

• Cooperative

Dacă forma juridică a firmei tale nu apare mai sus, contactează echipa de asistență clienți și îți analizăm situația.

Ca să deschizi un cont business Wittix, firma ta trebuie să arate că are o prezență operațională reală și să prezinte o dovadă valabilă a adresei unde se desfășoară activitatea.

Documentele cerute depind de felul în care lucrează firma.

Dacă firma lucrează dintr-un spațiu comercial

Prezintă unul dintre următoarele documente:

• Act de proprietate sau extras pentru creditul ipotecar

• Contract de închiriere (minimum 6 luni sau pe durată nedeterminată, valabil la deschiderea contului)

• Extras oficial din registru care confirmă proprietatea sau contractul de închiriere

• Factură de utilități (apă, electricitate, telefon fix sau internet fix)

• Extras de cont de la o bancă, cu numele și adresa

• Corespondență de la o autoritate publică sau fiscală

• Cea mai recentă declarație fiscală

• Contract de asigurare a spațiului

• Licență comercială cu adresa operațională

• Certificat de utilizare a spațiului

• Chitanță de chirie pe care adresa operațională apare clar

Dacă firma lucrează la distanță, de la locuința unui acționar sau a beneficiarului real (UBO)

Prezintă unul dintre următoarele documente pentru acționar sau UBO:

• Act de proprietate sau extras pentru creditul ipotecar

• Contract de închiriere

• Factură de utilități (apă, electricitate, telefon fix sau internet fix)

• Extras de cont de la o bancă, cu numele și adresa

• Corespondență de la o autoritate publică sau fiscală

• Cea mai recentă declarație fiscală

• Contract de asigurare a spațiului

• Chitanță de chirie

Dacă firma lucrează dintr-un spațiu de coworking

Prezintă:

• Un contract de coworking valabil

• Trei facturi consecutive de la furnizorul de coworking

Dacă firma folosește un birou virtual sau o căsuță poștală (P.O. box) și lucrează la distanță

Prezintă:

• Contractul și factura sau facturile de la furnizorul biroului virtual sau al căsuței poștale

• Încă un document de dovadă a adresei pentru acționar sau UBO (din lista de mai sus)

Biroul virtual sau căsuța poștală trebuie să corespundă țării de înregistrare a firmei și țării de reședință a acționarului sau a UBO.

Cerințe pentru documente

Toate documentele trebuie:

• să arate clar numele acționarului sau al UBO

• să corespundă adresei operaționale declarate

• să fie emise în ultimele 3 luni (cu excepția declarațiilor fiscale și a contractelor de asigurare)

Dacă nu știi sigur ce documente ți se aplică, contactează echipa de asistență clienți înainte să trimiți cererea.

Nu poți deschide sau deține un cont Wittix dacă firma ta are legătură cu oricare dintre activitățile de mai jos:

• Servicii de escortă și întâlniri în scop sexual

• Pornografie sau prostituție

• Arme, arme de foc, muniție și bunuri sau servicii militare

• Case sau platforme de licitații nereglementate

• Droguri ilegale, substanțe controlate, substanțe care imită drogurile ilegale sau echipamente folosite pentru producerea ori consumul lor

• Manipularea, transportul sau stocarea materialelor periculoase sau corozive (inclusiv substanțe chimice și produse similare)

• Jocuri de noroc sau tranzacționare ilegale

• Tranzacționarea de garanții de tip "prime bank", obligațiuni de tip debenture, acreditive sau titluri pe termen mediu (MTN)

• Organizații nonprofit și organizații caritabile

• Organizații caritabile neînregistrate, în orice jurisdicție

• Marketing pe mai multe niveluri (MLM), scheme piramidale sau scheme de îmbogățire rapidă ("get rich quick")

• Comerț cu specii de animale protejate sau pe cale de dispariție ori cu produse obținute din ele

• Software sau programe dăunătoare (inclusiv viruși, spyware sau cod creat să afecteze sistemele informatice)

• Farmacii online fără licență

• Tranzacții cu artefacte culturale sau obiecte de valoare cu importanță arheologică, istorică, culturală, religioasă ori științifică

• Jocuri de noroc fără licență

• Platforme de schimb cripto și oferte inițiale de monede (ICO)

• Cursuri sau training despre investiții ori piețe financiare (inclusiv cripto și forex)

Dacă nu știi sigur dacă activitatea firmei tale este acceptată, contactează echipa de asistență clienți înainte să începi cererea online.

Ca să finalizezi înregistrarea contului business aici, ți se vor cere următoarele documente:

1. Act de identitate

Pentru verificarea live a identității, persoana autorizată trebuie să prezinte UN document original și valabil:

• Pașaport

• Carte de identitate națională UE/SEE

• Permis de ședere dintr-un stat UE/SEE

Documentul trebuie să fie original (fără copii sau capturi de ecran). Verificarea trebuie făcută personal de titularul documentului, într-un loc bine luminat.

Notă: Permisul de conducere nu este acceptat ca act de identitate.

2. Documentele firmei

S-ar putea să ți se ceară documente care confirmă existența legală și activitatea firmei, de exemplu:

• Certificatul de înregistrare

• Actul constitutiv și statutul

• Licența sau autorizația de funcționare (dacă activitatea ta o cere)

• Alte documente relevante ale firmei, în funcție de țara de înregistrare

• Documente justificative despre clienți sau furnizori (de ex. facturi sau contracte)

În cele mai multe cazuri, informațiile din formularul de cerere (de ex. numerele de înregistrare ale documentelor) sunt suficiente.

3. Dovada adresei operaționale (a firmei)

Trebuie să prezinți UN document emis în ultimele 90 de zile, de exemplu:

• Contract de închiriere pentru birou sau spațiu de coworking

• Extras din registrul național al firmelor cu adresa operațională

• Factură de utilități (electricitate, apă, telefon fix)

• Extras de cont sau scrisoare de referință de la o bancă

Facturile de telefon mobil și internet mobil nu sunt acceptate.

4. Documente pentru prima alimentare a contului

În funcție de sursa primului transfer:

• Un extras de cont, dacă banii vin dintr-un cont al firmei deschis deja la o bancă

• O factură sau un contract, dacă banii vin de la un client

La deschiderea contului, putem cere documente sau informații suplimentare, în funcție de activitatea firmei sau de jurisdicție. Echipa noastră te ghidează pe tot parcursul.