Kontofunktionen

Ihr „Reference Letter“ (Kontobestätigung) mit Ihrer europäischen Wittix-IBAN steht bereit, sobald wir Ihr Konto freigegeben haben.

• Mit einem Geschäftskonto erhalten Sie den Reference Letter von unserem Team, in den Tarifen Premier und Tailored direkt von Ihrem persönlichen Kundenbetreuer. Sie finden ihn auch in Ihrem Wittix-Konto.

• Mit einem Privatkonto erhalten Sie eine Nachricht, dass Ihr Konto freigegeben ist. Den Reference Letter finden Sie dann in Ihrem Wittix-Konto.

In der Wittix-App:

1. Tippen Sie auf „+“.

1. Wählen Sie „Show More“ (Mehr anzeigen).

1. Wählen Sie unten im Menü „Reference Letter“.

Auf der Webplattform (im Browser):

• Melden Sie sich in Ihrem Dashboard an.

• Klicken Sie im Menü links auf „Reference Letter“.

Alternativ finden Sie ihn unter „Profile“ (Profil) → „Reference Letter“.

Der Reference Letter enthält Ihre IBAN(s), die Angaben zum Zahlungsempfänger und alle Daten zum Senden und Empfangen von Zahlungen.

Eine kurze Anleitung im Video finden Sie hier:

Sie können Ihrem Wittix-Geschäftskonto Teammitglieder hinzufügen und ihre Zugriffsrechte festlegen. Das geht auf der Webplattform und in der mobilen App.

Im Webbrowser

1. Gehen Sie zu „Profile“ (Profil) → „Account Settings“ (Kontoeinstellungen) → „Security Settings“ (Sicherheitseinstellungen) → „Account Roles“ (Kontorollen).

1. Klicken Sie auf „New Account Role“ (neue Kontorolle) und wählen Sie „Other“ (Andere).

1. Geben Sie die Telefonnummer des Teammitglieds ein.

1. Wählen Sie die Zugriffsrechte, die Sie vergeben möchten.

1. Klicken Sie auf „Send“ (Senden).

In der mobilen App

1. Öffnen Sie „Settings“ (Einstellungen) und scrollen Sie zu „Account Roles“.

1. Tippen Sie auf „+ New Account Role“ und wählen Sie „Other“.

1. Geben Sie die Telefonnummer ein, vergeben Sie die Rollen und tippen Sie auf „Send“.

Das eingeladene Teammitglied erhält eine SMS mit einem Link zur Live-Verifizierung. Nach erfolgreicher Verifizierung erhält es Zugriff auf das Konto, mit den Rechten, die Sie vergeben haben.

Verfügbare Zugriffsrechte

• „Manage Account“ (Konto verwalten): Teammitglieder hinzufügen, entfernen und ihre Rechte ändern

• „Read and Analyse“ (Lesen und analysieren): Berichte und Kontodaten ansehen und auswerten

• „Create Payments“ (Zahlungen erstellen): Zahlungen vorbereiten und bearbeiten

Sie können die Rollen jederzeit prüfen oder ändern. So behalten Sie die volle Kontrolle über den Zugriff auf Ihr Konto.

Die Schritt-für-Schritt-Anleitung im Video finden Sie hier:

Sie können Ihr Wittix-Konto zusätzlich schützen: Anmeldungen sind dann nur von zugelassenen IP-Adressen möglich. Wir empfehlen diese Funktion besonders für Geschäftskonten.

So funktioniert die IP-Beschränkung

Eine IP-Adresse kennzeichnet Ihre Internetverbindung. Mit aktiver IP-Beschränkung erreichen Sie Ihr Konto nur von IP-Adressen, die Sie ausdrücklich zulassen. Alle anderen Anmeldeversuche werden blockiert.

Wittix unterstützt IPv4 und IPv6. Damit die Funktion zuverlässig funktioniert, sollte Ihre Internetverbindung eine statische (gleichbleibende) IP-Adresse haben. Ob das so ist, erfahren Sie bei Ihrem Internetanbieter.

So aktivieren und verwalten Sie zugelassene IP-Adressen

1. Gehen Sie zu „Profile“ (Profil) → „Account Settings“ (Kontoeinstellungen) → „Security Settings“ (Sicherheitseinstellungen) → „Additional Security Measures“ (Zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen).

1. Setzen Sie das Häkchen bei „Additionally restrict login access by allowing only permitted IP addresses (home, work, etc.)“ (Anmeldung zusätzlich auf zugelassene IP-Adressen beschränken, etwa zu Hause oder im Büro).

1. Die Liste „Last Login IPs“ (zuletzt verwendete IP-Adressen) erscheint.

1. Setzen Sie bei jeder IP-Adresse, der Sie vertrauen, das Häkchen bei „Allow“ (Zulassen). So kommt sie auf die Liste der zugelassenen Adressen.

1. Fehlt eine IP-Adresse in der Liste, geben Sie sie selbst ein. Geben Sie ihr einen Namen (z. B. Büro, Zuhause) und klicken Sie auf „Add IP“ (IP hinzufügen).

Danach erreichen Sie Ihr Konto nur noch von zugelassenen IP-Adressen.

Wichtig:

• Sie können mehrere IP-Adressen zulassen (z. B. Büro und Zuhause).

• Anmeldungen von nicht zugelassenen IP-Adressen werden abgelehnt.

• Der Zugriff über Mobilgeräte kann blockiert sein, weil sich die IP-Adresse in Mobilfunknetzen in der Regel häufig ändert.

So schützen Sie Ihr Konto und behalten den Zugriff selbst in der Hand.

Wenn Sie bereits ein Wittix-Geschäftskonto haben, können Sie im selben Profil ein Privatkonto beantragen. Das dauert in der Regel rund 10 Minuten.

Wenden Sie sich dazu zuerst an den Wittix-Kundenservice oder, in den Tarifen Premier und Tailored, an Ihren persönlichen Kundenbetreuer. Unser Team schaltet die Option für ein Privatkonto in Ihrem Profil frei.

Danach beantragen Sie das Privatkonto direkt in Ihrem Wittix-Konto, wie unten beschrieben.

Gehen Sie zu:
„Profile“ (Profil) → „Account Settings“ (Kontoeinstellungen) → „Create Personal Account“ (Privatkonto erstellen)

Wir erstellen Ihr Privatkonto mit den Angaben, die wir aus Ihrem Antrag für das Geschäftskonto schon haben. Sie müssen nur:

• Ihre Angaben prüfen und bestätigen

• einige kurze Fragen zu Ihrer Person beantworten

Haben sich persönliche Angaben geändert, bitten wir Sie eventuell um weitere Dokumente.

Nach der Freigabe sehen Sie Ihr Geschäftskonto und Ihr Privatkonto an einem Ort und verwalten beide bequem.

Ihre letzten Anmeldungen bei Ihrem Wittix-Konto sehen Sie jederzeit.

Gehen Sie zu:
„Profile“ (Profil) → „Account Settings“ (Kontoeinstellungen) → „Login History“ (Anmeldeverlauf)

Sehen Sie eine Anmeldung, die Sie nicht zuordnen können? Dann empfehlen wir, umgehend Ihren Passcode zu ändern und sich an unseren Kundenservice zu wenden. Wir helfen Ihnen, Ihr Konto zu sichern.

Sie können auf der Wittix-Plattform jederzeit zwischen Ihrem Geschäftskonto und Ihrem Privatkonto wechseln.

Klicken Sie auf den Reiter „Profile“ (Profil). Dort sehen Sie alle Konten, mit denen Sie verbunden sind. Wählen Sie das gewünschte Konto, und Sie wechseln direkt dorthin.

Wichtig:

Ist für ein Konto die IP-Beschränkung aktiv, wechseln Sie nur aus einem zugelassenen Netzwerk zu diesem Konto. Der Zugriff von nicht zugelassenen IP-Adressen wird blockiert.

So bleibt jedes Konto geschützt, und Sie behalten die volle Kontrolle über den Zugriff.

Wenn Sie bereits ein Wittix-Privatkonto haben, können Sie ein Geschäftskonto eröffnen und beide im selben Profil verwalten.

Wenden Sie sich dazu zuerst an den Wittix-Kundenservice. Unser Team schaltet die Option für ein Geschäftskonto in Ihrem Profil frei.

Danach beantragen Sie das Geschäftskonto direkt in Ihrem Wittix-Konto, wie unten beschrieben.

Gehen Sie zu:
„Profile“ (Profil) → „Account Settings“ (Kontoeinstellungen) → „Create New Business Account“ (Neues Geschäftskonto erstellen)

Folgen Sie den Schritten auf dem Bildschirm:

• Angaben zu Ihrem Unternehmen eintragen

• die erforderlichen Unternehmensdokumente hochladen

• die Verifizierung der Identität für das Unternehmen abschließen

Sie erledigen alles online. Nach der Freigabe erscheint Ihr Geschäftskonto neben Ihrem Privatkonto. So wechseln Sie einfach zwischen beiden und verwalten sie an einem Ort.

Sie können Ihre Empfänger an einem Ort speichern und verwalten. So senden Sie Zahlungen schneller und einfacher.

Ihre Empfänger verwalten Sie unter „Beneficiaries“ (Empfänger) im Menü links.

Dort legen Sie die Angaben Ihrer Kontakte, Lieferanten, Dienstleister oder Mitarbeitenden an und speichern sie. Gespeicherte Empfänger können Sie jederzeit wiederverwenden.

Bei einer Überweisung wählen Sie einfach einen gespeicherten Empfänger. Wir füllen seine Angaben dann automatisch aus. Sie müssen nur noch:

• den Betrag eingeben

• den Zahlungszweck wählen

• die Überweisung bestätigen

So sparen Sie Zeit und müssen die Zahlungsdaten nicht jedes Mal neu eingeben.

Ja. Wenn Sie eine Zahlung senden, können Sie Ihrem Empfänger eine SMS-Benachrichtigung schicken. Sie teilt ihm mit, dass die Überweisung gesendet wurde.

Im Zahlungsablauf können Sie nach dem Freigabeschritt:

• die Telefonnummer des Empfängers für die SMS eingeben

• diese Nummer für künftige Zahlungen im Empfängerprofil speichern

Ändert sich die Nummer, passen Sie sie jederzeit unter „Beneficiaries“ (Empfänger) im Menü links an.

So bleiben Ihre Zahlungen nachvollziehbar, und Ihr Empfänger weiß, wann er mit dem Geld rechnen kann.

Das Video „How to make a payment“ (So senden Sie eine Zahlung) zeigt die Schritte im Einzelnen: