الحساب التجاري

تدعم Wittix حاليًا أنواع الكيانات التجارية التالية لفتح حساب تجاري:

الكيانات المدعومة:

• الشركات الخاصة المحدودة (LTD)

• الشراكات ذات المسؤولية المحدودة (LLP)

• الشركات المساهمة العامة المحدودة (PLC)

• الشركات ذات المسؤولية المحدودة (LLC)

• الشركات ذات الغرض الخاص (SPVs)

• شركات التوصية البسيطة (LP)

• التجار الأفراد والمستقلون

• الشركات المهنية

• الشركات غير محدودة المسؤولية

الكيانات التي لا ندعمها حاليًا:

• الجمعيات

• شركات القطاع العام

• المؤسسات الخيرية والمنظمات غير الربحية

• الصناديق الاستئمانية (Trusts)

• صناديق رأس المال الجريء

• المؤسسات (Foundations)

• الجمعيات التعاونية

إذا لم يكن الهيكل القانوني لشركتك مدرجًا أعلاه، يُرجى التواصل مع خدمة العملاء وسنراجع حالتك.

لفتح حساب Wittix تجاري، يجب أن تثبت شركتك وجودًا تشغيليًا حقيقيًا، وأن تقدم إثباتًا ساريًا للعنوان الذي تمارس فيه أنشطتها التجارية.

تعتمد المستندات المطلوبة على طريقة عمل شركتك.

إذا كانت شركتك تعمل من مقر تجاري

قدّم مستندًا واحدًا مما يلي:

• سند ملكية العقار أو كشف الرهن العقاري

• عقد إيجار (لمدة 6 أشهر على الأقل أو مفتوح المدة، وساري المفعول أثناء إجراءات فتح الحساب)

• مستخرج رسمي من السجل يؤكد الملكية أو عقد الإيجار

• فاتورة مرافق (مياه أو كهرباء أو هاتف أرضي أو إنترنت عبر خط أرضي)

• كشف حساب من البنك يظهر فيه الاسم والعنوان

• مراسلات من جهة حكومية أو من مصلحة الضرائب

• أحدث بيان ضريبي

• عقد تأمين المقر

• رخصة تجارية يظهر فيها العنوان التشغيلي

• شهادة إشغال

• إيصال إيجار يظهر فيه العنوان التشغيلي بوضوح

إذا كانت شركتك تعمل عن بُعد من محل إقامة أحد المساهمين أو المستفيد الحقيقي (UBO)

قدّم مستندًا واحدًا مما يلي يخص المساهم أو المستفيد الحقيقي:

• سند ملكية العقار أو كشف الرهن العقاري

• عقد إيجار

• فاتورة مرافق (مياه أو كهرباء أو هاتف أرضي أو إنترنت عبر خط أرضي)

• كشف حساب من البنك يظهر فيه الاسم والعنوان

• مراسلات من جهة حكومية أو من مصلحة الضرائب

• أحدث بيان ضريبي

• عقد تأمين المقر

• إيصال إيجار

إذا كانت شركتك تعمل من مساحة عمل مشتركة

قدّم:

• عقدًا ساري المفعول لمساحة العمل المشتركة

• ثلاث فواتير متتالية من مزود مساحة العمل المشتركة

إذا كانت شركتك تستخدم مكتبًا افتراضيًا أو صندوق بريد (P.O. box) وتعمل عن بُعد

قدّم:

• العقد والفاتورة (أو الفواتير) من مزود المكتب الافتراضي أو صندوق البريد

• مستندًا إضافيًا واحدًا لإثبات عنوان المساهم أو المستفيد الحقيقي (من القائمة أعلاه)

يجب أن يتوافق المكتب الافتراضي أو صندوق البريد مع بلد التأسيس ومع بلد إقامة المساهم أو المستفيد الحقيقي.

متطلبات المستندات

يجب أن تستوفي جميع المستندات ما يلي:

• أن يظهر فيها اسم المساهم أو المستفيد الحقيقي بوضوح

• أن تطابق العنوان التشغيلي المصرّح به

• أن تكون صادرة خلال آخر 3 أشهر (باستثناء البيانات الضريبية وعقود التأمين)

إذا لم تكن متأكدًا من المستندات التي تنطبق على حالتك، يُرجى التواصل مع خدمة العملاء قبل تقديم طلبك.

لا يمكنك فتح حساب Wittix أو الاحتفاظ به إذا كان نشاط شركتك يشمل أيًّا من الأنشطة التالية:

• خدمات المرافقة والمواعدة بقصد جنسي

• المواد الإباحية أو الدعارة

• الأسلحة والأسلحة النارية والذخائر والسلع أو الخدمات العسكرية

• دور المزادات أو منصاتها غير الخاضعة للتنظيم

• المخدرات غير المشروعة، والمواد الخاضعة للرقابة، والمواد التي تحاكي المخدرات غير المشروعة، أو المعدات المستخدمة في إنتاجها أو تعاطيها

• مناولة المواد الخطرة أو المسببة للتآكل أو نقلها أو تخزينها (بما في ذلك المواد الكيميائية والمنتجات المرتبطة بها)

• المقامرة غير المشروعة أو التداول غير المشروع

• تداول ضمانات البنوك الكبرى (prime-bank guarantees) أو سندات الدين أو خطابات الاعتماد أو السندات متوسطة الأجل

• المنظمات غير الربحية والمؤسسات الخيرية

• المؤسسات الخيرية غير المسجلة في أي ولاية قضائية

• التسويق الشبكي (MLM) والمخططات الهرمية ومخططات "الثراء السريع"

• الاتجار بأنواع الحيوانات المقيدة أو المهددة بالانقراض أو بالمنتجات المشتقة منها

• البرمجيات أو البرامج الضارة (بما في ذلك الفيروسات وبرامج التجسس والأكواد المصممة لإلحاق الضرر بأنظمة الحاسوب)

• الصيدليات الإلكترونية غير المرخصة

• المعاملات التي تشمل القطع الأثرية الثقافية أو المقتنيات ذات الأهمية الأثرية أو التاريخية أو الثقافية أو الدينية أو العلمية

• أنشطة المقامرة غير المرخصة

• منصات تداول العملات المشفرة والطروحات الأولية للعملات الرقمية (ICOs)

• التدريب أو الدورات المتعلقة بالاستثمار أو الأسواق المالية (بما في ذلك العملات المشفرة وتداول العملات الأجنبية)

إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كان نشاط شركتك مدعومًا، يُرجى التواصل مع خدمة العملاء قبل بدء طلبك عبر الإنترنت.

لإكمال التسجيل في الحساب التجاري من هنا، سيُطلب منك تقديم المستندات التالية:

1. وثيقة الهوية

لإجراء التحقق المباشر من الهوية، يجب أن يقدم الشخص المفوض وثيقة واحدة أصلية وسارية:

• جواز السفر

• بطاقة الهوية الوطنية الصادرة في الاتحاد الأوروبي أو المنطقة الاقتصادية الأوروبية

• تصريح الإقامة الصادر في الاتحاد الأوروبي أو المنطقة الاقتصادية الأوروبية

يجب أن تكون الوثيقة أصلية (لا تُقبل النسخ أو لقطات الشاشة). ويجب أن يُجري صاحب الوثيقة التحقق بنفسه في مكان جيد الإضاءة.

ملاحظة: لا تُقبل رخص القيادة لإثبات الهوية.

2. مستندات الشركة

قد يُطلب منك تقديم مستندات تؤكد الوجود القانوني لشركتك ونشاطها، مثل:

• شهادة التأسيس

• عقد التأسيس والنظام الأساسي

• الرخصة التجارية أو التصريح (إذا كان نشاطك يتطلب ذلك)

• مستندات أخرى ذات صلة بالشركة حسب بلد التسجيل

• مستندات داعمة تتعلق بالعملاء أو الموردين (مثل الفواتير أو العقود)

في معظم الحالات، تكفي المعلومات المقدمة في نموذج الطلب وحدها (مثل أرقام تسجيل المستندات).

3. إثبات العنوان التشغيلي (عنوان العمل)

ستحتاج إلى تقديم مستند واحد صادر خلال آخر 90 يومًا، مثل:

• عقد إيجار مكتب أو مساحة عمل مشتركة

• مستخرج من السجل التجاري الوطني يظهر فيه عنوان النشاط

• فاتورة مرافق (كهرباء أو مياه أو هاتف أرضي)

• كشف حساب من البنك أو خطاب مرجعي من البنك

لا تُقبل فواتير الهاتف الجوال أو الإنترنت عبر الجوال.

4. مستندات التمويل الأولي

حسب مصدر التحويل الأول:

• كشف حساب من البنك، إذا كان التمويل من حساب قائم للشركة لدى أحد البنوك

• فاتورة أو عقد، إذا كان التمويل من أحد العملاء

خلال إجراءات فتح الحساب، قد تُطلب مستندات أو معلومات إضافية حسب نشاط شركتك أو الولاية القضائية التي تتبعها. وسيرشدك فريقنا خلال العملية.